中國人民銀行宣布了重大消息！從2020年起，轉(zhuǎn)賬要小心了！重點(diǎn)監(jiān)控的是10萬元以上的轉(zhuǎn)賬！重點(diǎn)行業(yè)是批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售四大行業(yè)。
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近日，大額現(xiàn)金管理辦法正式結(jié)束公開征求意見，中國人民銀行就此發(fā)布《關(guān)于中國人民銀行關(guān)于在河北省、浙江省、深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理的通知》。第一，對(duì)公賬戶的管理金額起點(diǎn)均為50萬元。第二，對(duì)私賬戶的管理金額起點(diǎn)：河北省是10萬元、浙江省是30萬元、深圳市是20萬元。
銀行新政釋放了4大重要信號(hào)和9種情況企業(yè)容易被盯上。
重大信號(hào)1：銀行負(fù)責(zé)反偷逃稅款監(jiān)控
如今信息技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展神速，用非現(xiàn)金支付方式已經(jīng)十分完善，但是，現(xiàn)金的用量需求卻一直有增無減，那么都用來干什么了呢？看來很多都被腐敗和偷逃稅以及洗錢等違法活動(dòng)，鉆了監(jiān)管的空子。屢見不鮮還有“私戶避稅”和“現(xiàn)金發(fā)工資避個(gè)稅”。
重大信號(hào)2：銀稅互動(dòng)和信息共享
要求銀行報(bào)送大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息和推送到相關(guān)部門共享。對(duì)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息分行業(yè)和用途以及金額進(jìn)行分析。
從2020年起，公轉(zhuǎn)私和私轉(zhuǎn)私的都要小心了！
當(dāng)前，通過聯(lián)網(wǎng)核查，銀行就可以直接在系統(tǒng)中核查：企業(yè)相關(guān)人員的信息，包括手機(jī)號(hào)碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息，四部門已經(jīng)很成熟實(shí)現(xiàn)的信息共享。
在如今，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的運(yùn)行以及大額現(xiàn)金管理的試點(diǎn)實(shí)施，超過規(guī)定的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息就會(huì)從銀行直接推送到了相關(guān)部門！
稅務(wù)部門本身就能對(duì)稅負(fù)異常和發(fā)票開具異常以及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)異常等情形進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如果再加上銀行私戶和公戶的大額業(yè)務(wù)交易的信息，這樣就可以超級(jí)精準(zhǔn)的鎖定偷逃稅！
重大信號(hào)3：四大行業(yè)被點(diǎn)名，秘密已經(jīng)不復(fù)存在
四大被點(diǎn)名行業(yè)是：批發(fā)零售、房地產(chǎn)、建筑、汽車銷售。眾所周知，這幾個(gè)行業(yè)的“小秘密”，操作套路及多，為什么要單獨(dú)點(diǎn)名呢？因?yàn)槊孛芤呀?jīng)不復(fù)存在了，誰都知道你容易有問題。
重大信號(hào)4：從今日起，這些事就別再干了！
企業(yè)、會(huì)計(jì)要注意了！除了對(duì)大額現(xiàn)金存取重點(diǎn)監(jiān)控，還需要注意的是：企業(yè)公對(duì)公和公對(duì)私大額轉(zhuǎn)賬也被重點(diǎn)監(jiān)控！
9種情況企業(yè)最容易被盯上。
最后提醒：
1、銀行稅務(wù)共享信息
銀行和稅務(wù)共享信息了，私人賬戶如果資金存在異常變動(dòng)很容易就被發(fā)現(xiàn)。各地金融機(jī)構(gòu)和稅務(wù)部門等加大合作力度，面臨管控還有老板私人賬戶和公司對(duì)公戶之間頻繁的資金交易。
2、大數(shù)據(jù)比對(duì)分析
稅務(wù)部門想檢查企業(yè)的經(jīng)營情況是否存在異常，發(fā)票數(shù)據(jù)，納稅申報(bào)數(shù)據(jù)是否真實(shí)，大數(shù)據(jù)都會(huì)自動(dòng)比對(duì)分析，一旦檢測出動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)比對(duì)不對(duì)，稅負(fù)率偏低，系統(tǒng)將會(huì)自動(dòng)報(bào)警。
3、絕對(duì)不能虛開發(fā)票
最新稅收分類編碼與納稅人識(shí)別號(hào)的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機(jī)制，更多企業(yè)因?yàn)樵瓉砬焚~虛開發(fā)票的行為可能被識(shí)別出來。
4、個(gè)人銀行賬戶隱藏不了公司收入
如果一旦被查，不僅要補(bǔ)繳稅款，還要繳納大量滯納金和罰款，一旦構(gòu)成犯罪，就要承擔(dān)刑事責(zé)任。
